Cad is gá duit a fháil faoi Dhlíthe Frith-Sciúradh Airgid
Cad é an Sciúradh Airgid?
Níl ort ach luaite, idirbhearta agus gníomhaíochtaí a úsáidtear chun an fhíor-foinse airgid a cheilt ná sciúradh airgid.
I go leor cásanna, tá "fiontar mídhleathach" (mar a ghlaonn an IRS orthu) ag iarraidh airgead salach a dhéanamh (ó na gníomhaíochtaí neamhdhleathacha seo, mar shampla déileáil drugaí, mar shampla) cuma dlisteanach - glan, is é sin. Dá réir sin tá an t-airgead "sciúrtha."
Deir Gnó Lasmuigh de sciúradh airgid ina fhadhb idirnáisiúnta.
Ó pholaiteoirí truaillithe agus le cairtéil drugaí le cáin bhreise agus cáis mharcaíochta, tá níos mó nó níos lú ag gach duine.
Cén chaoi a ndiúltaítear airgead?
Is é prionsabal na sciúradh airgid ná an t-airgead a fháil isteach sa chóras airgeadais gan foinse an airgid a nochtadh. Ligean le rá go bhfuil airgead tirim ag duine ó thrácht neamhdhleathach. Iarrann an duine íoc le hairgead tirim ionas go bhfaighidh an t-airgead isteach sa chóras airgeadais gan nochtadh an áit ar tháinig sé.
Oibríonn an t-airgead a scaipeadh de ghnáth i bpróiseas trí chéim maidir le sciúradh airgid. Sa chéad chéim (socrúchán), tugtar isteach airgead "salach" isteach sa chóras airgeadais, de ghnáth i dtaiscí beaga.
Sa dara céim (sraitheadh), déantar an t-airgead a dháileadh nó a scaipeadh. Agus sa tríú céim (comhtháthú), ath-tugtar isteach an t-airgead isteach sa gheilleagar agus úsáidtear é chun míreanna móra ticéid a cheannach cosúil le tithe nó gnóthaí.
Cén fáth a bhfuil Sciúradh Airgid ar Choireacht?
Cé gur dealraitheach go soiléir é, is é an sciúradh airgid gníomhaíocht choiriúil ar chúiseanna éagsúla.
Is gníomhaireacht fhónaidhme amháin í an IRS a bhfuil sé de chúram orthu na gnóthachain droch-fháil seo a rianú, go príomha toisc nach gcuirtear cáin ar an ioncam seo. Tá fiú gnóthachain mhídhleathacha inchánach, mar a fuair Al Capone amach i 1930, nuair a chiontaítear é maidir le himghabháil cánach.
Fiú amháin níos tromchúisí ná cánacha a sheachaint, deir Cisteáin na Stát Aontaithe
Éascaíonn sciúradh airgid raon leathan cionta coiriúla tromchúiseacha bunúsacha agus bagairt sé ar deireadh thiar sláine an chórais airgeadais.
Níl an chuid is lú de na coireanna seo ná gáinneáil ar dhrugaí agus sceimhlitheoireacht, agus mar sin tá sé riachtanach go mbeadh rialtas na Stát Aontaithe agus rialtais eile diana ar airgead i dtaisceoirí airgid.
Cad é an Dlí maidir le Sciúradh Airgid?
Baineann dhá Dhlíthe SAM go díreach le hiarrachtaí chun gníomhaíochtaí sciúrtha airgid a chiorrú. I measc Acht na Rúndachta Banc de 1970 bhí ceanglais do bhainc agus d'institiúidí airgeadais chun cineálacha áirithe idirbhearta a thuairisciú, agus idirbhearta airgid mhóra.
Sa bhliain 1986, rith an Chomhdháil an tAcht um Rialú Sciúradh Airgid a dhéanann coireacht feidearálach sonrach sciúradh airgid. Toirmisceann sé gníomhartha coiriúla sonracha a bhaineann le hidirbhearta airgeadais (sainmhínithe go han-mhór) a dhéanann iarracht a cheilt cén áit a tháinig na cistí, ar úinéireacht na cistí iad nó a rialaíonn iad. Is féidir leis an dlí seo sáruithe a ionchúiseamh gan aon mhéid íosta idirbheart.
Achtaíodh dlíthe níos déanaí le bainc le rialacháin agus ceanglais níos déine chun custaiméirí bainc a aithint.
Cad iad faoi Idirbhearta Airgeadais Lasmuigh de na Stáit Aontaithe?
Is minic a oibríonn na taisceoirí airgid le cuntais amach ón gcósta (cuntais bhainc lasmuigh de na Stáit Aontaithe) Chun na hiarrachtaí seo chun airgead a cheilt thar lear, tá sé de dhualgas ar dhuine ar bith a bhfuil sócmhainní eischósta iad a thuairisciú don IRS. Tugtar FATCA ar an dlí ábhartha (an tAcht um Chomhlíonadh Cánach Cuntas Eachtrach). Éilíonn an dlí seo tuairisciú ar shócmhainní móra eachtracha, agus íosmhéid á leagan síos ag brath ar do stádas comhdaithe cánach. Má tá do shócmhainní eachtracha faoi bhun an íosmhéid, ní gá duit tuarascáil a chomhdú don bhliain chánach atá i gceist.
Cad is gá dom a dhéanamh chun na dlíthe frith-sciúrtha airgid a chomhlíonadh?
Fiú mura banc é do ghnó d'fhéadfá scéim sciúradh airgid a bheith agat.
Más féidir go mbeadh méideanna móra idirbheart agat (ó dhíolacháin trealaimh nó idirbhearta eastáit réadaigh), nó má dhéanann tú a lán gnó in airgead tirim (bialann, mar shampla), ba chóir duit a bheith ar an eolas faoin áit a dtagann airgead isteach i do ghnó. Tugtar "Know Your Customer" ar an bprionsabal seo, sa tionscal baincéireachta. "
Go sonrach, éilíonn dlí cónaidhme duit aon idirbheart airgid mhóra a thuairisciú níos mó ná $ 10,000 leis an IRS. Tá foirm shonrach ann a chaithfidh tú a úsáid chun na hidirbhearta seo a thuairisciú - Foirm 8300. Tabhair faoi deara gurb iad idirbhearta airgid iad seo, nach féidir iad a fháil tríd an gcóras airgeadais.